Likumprojekts

1.pants. Likumā ir lietoti šādi termini:

1) finansu instrumenti – pārvedami vērtspapīri, ieguldījumu apliecības, naudas tirgus instrumenti, finansu termiņlīgumi, nestandartizēti nākotnes procentu likmes līgumi, procentu likmes, valūtas un akciju mijmaiņas un iespēju darījumu instrumenti;

2) ieguldījumu pakalpojums - finansu instrumentu glabāšana, finansu instrumentu pirkšanas vai pārdošanas uzdevumu saņemšana un nodošana klientu vārdā, kā arī šādu uzdevumu izpilde citādi kā uz sava rēķina, darījumi ar finansu instrumentiem uz sava rēķina, atsevišķu individuālu klientu ieguldījumu portfeļu pārvaldīšana saskaņā ar klientu pilnvarojumu šķirti no ieguldījumu pakalpojumu sniedzēja īpašuma, ja šādos portfeļos ir nauda un finansu instrumenti, kā arī finansu instrumentu emisiju garantēšana un šādu emisiju izvietošana;

3) sistēma – pasākumu kopums ieguldītāju interešu aizsardzībai, tam nepieciešamo finansu līdzekļu nodrošināšanai un kompensāciju izmaksai saskaņā ar šo likumu;

4) sistēmas dalībnieks – juridiskā persona, kas noteiktā kārtībā saņēmusi Finansu un kapitāla tirgus komisijas speciālo atļauju (licenci) ieguldījumu pakalpojumu sniegšanai;

5) ieguldītājs – persona, kas nodod sistēmas dalībniekam naudu vai finansu instrumentus ieguldījumu pakalpojuma veikšanai;

6) ieguldījums – nauda vai finansu instrumenti, kas nodoti sistēmas dalībniekam ieguldījumu pakalpojuma veikšanai;

7) finansu instrumentu neatgriezeniska pazušana – Finansu un kapitāla tirgus komisijas konstatēts fakts, ka dati, kas apliecina ieguldītāja īpašuma tiesības uz finansu instrumentiem un kas atrodas sistēmas dalībnieka datorsistēmā vai cita veida uzskaitē, ir neatgriezeniski iznīcināti vai sabojāti kādas darbības, kā arī bezdarbības vai noziedzīga nodarījuma dēļ, un sistēmas dalībnieks atsakās atjaunot šos datus pēc ieguldītāja uzrādītajiem dokumentiem;

8) neizpildīts ieguldījumu pakalpojums – ieguldījumu pakalpojums, ko sistēmas dalībnieks pieņēmis izpildei, bet pilnīgi vai daļēji nav veicis, kā dēļ ieguldītājs cietis zaudējumus vai ir notikusi finansu instrumentu neatgriezeniska pazušana;

9) kompensācija – šajā likumā noteiktajā kārtībā un apmērā ieguldītājam izmaksājamā naudas summa, ja sistēmas dalībnieks nespēj pilnā apjomā un termiņos izpildīt savas saistības pret ieguldītāju;

10) sistēmas dalībnieka finansu instrumentu portfelis – finansu instrumentu kopsumma, kas pieder sistēmas dalībnieka ieguldītājiem, kuriem ir tiesības uz kompensāciju šajā likumā noteiktajā kārtībā un apmērā, un kas aprēķināta saskaņā ar šo likumu;

11) kopējais sistēmas dalībnieku finansu instrumentu portfelis – sistēmas dalībnieku finansu instrumentu portfeļu kopsumma.

2.pants. (1) Šā likuma mērķis ir noteikt sistēmas vispārīgos principus, lai veicinātu ieguldītāju interešu aizsardzību.

(2) Šis likums nosaka sistēmas darbībai nepieciešamo finansu līdzekļu nodrošināšanas un kompensāciju izmaksas kārtību.

(3) Ieguldītājam ir tiesības saņemt kompensāciju, ja sistēmas dalībnieks nespēj pilnā apjomā un termiņos izpildīt savas saistības pret ieguldītāju.

(4) Šis likums neattiecas uz:

1. ieguldījumu pakalpojumu sniedzējiem, kuri līdz šā likuma spēkā stāšanās dienai ir atzīti par likvidējamiem, maksātnespējīgiem vai bankrotējušiem;
2. gadījumiem, ja finansu instrumentu neatgriezeniska pazušana notikusi pirms šā likuma spēkā stāšanās dienas;
3. gadījumiem, ja ieguldītāji cietuši zaudējumus finansu instrumentu cenu izmaiņu dēļ vai finansu instrumenti kļuvuši nelikvīdi.

(5) Ja sistēmas dalībnieks izbeidz savu darbību, tā sniegtie ieguldījumu pakalpojumi tiek garantēti šajā likumā noteiktajā kārtībā un apmērā līdz pilnīgai saistību izpildei.

3.pants. (1) Kompensācija vienam ieguldītājam tiek aprēķināta par:

1. neatgriezeniski pazudušiem finansu instrumentiem;
2. zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums.

(2) Neatkarīgi no ieguldījumu pakalpojuma veikšanas dienas kompensācija vienam ieguldītājam ir šāda:

1) no 2002.gada 1.janvāra līdz 2003.gada 31.decembrim - 90 procentu apmērā no neatgriezeniski pazudušo finansu instrumentu vērtības vai zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums, bet ne vairāk kā 3000 latu;

2) no 2004.gada 1.janvāra līdz 2005.gada 31.decembrim - 90 procentu apmērā no neatgriezeniski pazudušo finansu instrumentu vērtības vai zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums, bet ne vairāk kā 6000 latu;

3) no 2006.gada 1.janvāra līdz 2007.gada 31.decembrim - 90 procentu apmērā no neatgriezeniski pazudušo finansu instrumentu vērtības vai zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums, bet ne vairāk kā 9000 latu;

4) no 2008.gada 1.janvāra - 90 procentu apmērā no neatgriezeniski pazudušo finansu instrumentu vērtības vai zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums, bet ne vairāk kā 13000 latu.

(3) Kompensāciju izmaksā latos.

4.pants. Finansu un kapitāla tirgus komisija nodrošina kompensāciju izmaksu un veic šādas funkcijas:

1) organizē un uzrauga sistēmas dalībnieku maksājumu veikšanu kompensāciju izmaksām;

2) pārbauda kompensācijas pieteikumu pamatotību;

3) organizē kompensāciju izmaksas;

4) lemj par aizņēmumiem, lai varētu veikt kompensāciju izmaksas.

5.pants. (1) Kompensācija tiek izmaksāta tikai tiem ieguldītājiem, kuri iesnieguši Finansu un kapitāla tirgus komisijā pieteikumu par:

1) finansu instrumentu neatgriezenisku pazušanu;

2) zaudējumiem, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums.

(2) Pieteikums kompensācijas saņemšanai jāiesniedz gada laikā, kopš ieguldītājam kļuvis zināms, ka sistēmas dalībnieks nav izpildījis savas saistības, bet ne vēlāk kā piecus gadus kopš saistību neizpildes brīža.

(3) Finansu un kapitāla tirgus komisija:

1) nosaka kārtību, kādā tiek pieņemti pieteikumi kompensācijas izmaksai, un kārtību, kādā nosakāms kompensācijas apmērs;

2) 30 dienu laikā izvērtē saņemto kompensācijas pieteikumu un lemj par kompensācijas izmaksas pamatotību vai par atteikumu izmaksāt kompensāciju;

3) apkopo informāciju par ieguldītājiem, kuru pieteikumi kompensācijas saņemšanai atzīti par pamatotiem, un paziņo sistēmas dalībniekiem par to veicamajām iemaksām.

6.pants. (1) Kompensācija izmaksājama trīs mēnešu laikā kopš dienas, kad pieņemts lēmums par kompensācijas pieteikuma atzīšanu par pamatotu.

(2) Izņēmuma gadījumos un īpašos apstākļos Finansu un kapitāla tirgus komisija var pagarināt šā panta pirmajā daļā minēto termiņu par trijiem mēnešiem.

7.pants. Kompensācija netiek izmaksāta:

1. personai par darījumiem, kuru sakarā ir pieņemts notiesājošs spriedums krimināllietā par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju;
2. sistēmas dalībniekiem, apdrošināšanas sabiedrībām, ieguldījumu sabiedrībām vai citiem ieguldītājiem, kas darījuši zināmu, ka ir profesionāli ieguldītāji;
3. personām, kuras ietilpst vienā koncernā ar sistēmas dalībnieku;
4. pensiju fondiem;
5. valstij un pašvaldībām;
6. sistēmas dalībnieka valdes un padomes locekļiem, revīzijas komisijas vadītājam un locekļiem, iekšējā revīzijas dienesta vadītājam un locekļiem, citiem sistēmas dalībnieka darbiniekiem, kuri ir pilnvaroti plānot, vadīt un kontrolēt sistēmas dalībnieka darbību un kuri ir atbildīgi par to, kā arī personām, kuras tieši vai netieši ieguvušas vairāk nekā piecus procentus no sistēmas dalībnieka kapitāla;
7. personām, kas ir atbildīgas par likumā noteikto sistēmas dalībnieku grāmatvedības dokumentu revīziju;
8. personām, kas ir šā panta sestajā un septītajā punktā minēto personu pirmās pakāpes radinieki un laulātie;
9. personām, kas darbojas šā panta septītajā punktā minēto personu vārdā;
10. personām, par kurām Finansu un kapitāla tirgus komisija konstatējusi, ka tās uz individuāli atrunātu līgumu pamata saņēmušas augstas procentu likmes vai finansiālas koncesijas vai izraisījušas, vai izmantojušas apstākļus, kas sistēmas dalībniekam ir radījuši finansiālas grūtības vai veicinājuši tā finansiālā stāvokļa pasliktināšanos.

8.pants. (1) Kompensācijas apmēru nosaka:

1) finansu instrumentu neatgriezeniskas pazušanas gadījumā - atbilstoši ieguldītājam piederošo finansu instrumentu tirgus cenai dienā, kad Finansu un kapitāla tirgus komisijā iesniegts pieteikums par finansu instrumentu neatgriezenisku pazušanu. Ja dienā, kad iesniegts pieteikums, tirgus cenu nevar noteikt, izmanto pēdējo pirms pieteikuma iesniegšanas dienas pieejamo finansu instrumentu tirgus cenu;

2) neizpildītu ieguldījumu pakalpojumu gadījumā - atbilstoši zaudējumiem, ko ieguldītājam radījis neizpildītais ieguldījumu pakalpojums.

(2) Neatgriezeniski pazudušu finansu instrumentu vērtību vai zaudējumus, ko radījis neizpildīts ieguldījumu pakalpojums, no ārvalstu valūtas pārrēķina latos pēc Latvijas Bankas noteiktā attiecīgās ārvalsts valūtas kursa dienā, kad pieņemts lēmums par kompensācijas pieteikuma pamatotību.

9.pants. Finansu un kapitāla tirgus komisija publicē informāciju par kompensācijas izmaksas kārtību un termiņiem laikrakstā "Latvijas Vēstnesis" un vismaz vienā dienas laikrakstā.

10.pants. Kompensāciju izmaksu uzraudzību veic Finansu un kapitāla tirgus komisijas konsultatīvā finansu un kapitāla tirgus padome.

11.pants. (1) Sistēmas dalībnieki iesniedz Finansu un kapitāla tirgus komisijā ceturkšņa pārskatu par sistēmas dalībnieka finansu instrumentu portfeli.

(2) Sistēmas dalībnieka finansu instrumentu portfeli aprēķina, saskaitot tos ieguldītāju ieguldījumus, kuri atrodas pie sistēmas dalībnieka vai kurus sistēmas dalībnieks pārvalda un kuri attiecīgajā laikposmā:

1. nepārsniedz šā likuma 3.panta otrajā daļā minētos maksimālos kompensācijas apmērus un tiek kompensēti 90 procentu apmērā no ieguldījuma;
2. pārsniedz šā likuma 3.panta otrajā daļā minētos maksimālos kompensācijas apmērus un tiek kompensēti 90 procentu apmērā no ieguldījuma šī maksimuma ietvaros, skaitot ieguldījuma daļu, kas tiek kompensēta.

(3) Pārskata sastādīšanas un iesniegšanas kārtību, kā arī sistēmas dalībnieka finansu instrumentu portfeļa aprēķināšanas kārtību nosaka Finansu un kapitāla tirgus komisija.

12.pants. (1) Sistēmas dalībnieka pienākums ir šajā likumā noteiktajā kārtībā ieskaitīt naudas līdzekļus Latvijas Bankā atvērtajā kontā kompensāciju izmaksai, izņemot šā likuma 17.panta otrajā punktā minēto gadījumu.

(2) Sistēmas dalībnieks informē savus esošos vai topošos ieguldītājus par savu darbību sistēmā un kompensācijas apmēriem, kā arī par noteikumiem, kas jāievēro, lai iegūtu kompensāciju saskaņā ar šo likumu. Informācijai jābūt viegli uztveramai un saprotamai.

(3) Informāciju par darbību sistēmā sistēmas dalībnieks nedrīkst izmantot reklāmā.

13.pants. (1) Finansu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt, lai sistēmas dalībnieki ieskaita Latvijas Bankā atvērtajā kontā naudas līdzekļus kompensāciju nodrošināšanai. Gada laikā kopš pirmā Finansu un kapitāla tirgus komisijas pieprasījuma nosūtīšanas dienas šo līdzekļu kopsumma nedrīkst pārsniegt četrus procentus no kopējā sistēmas dalībnieku finansu instrumentu portfeļa aritmētiskā vidējā lieluma iepriekšējos 12 mēnešos.

(2) Katra sistēmas dalībnieka maksājumus kompensāciju nodrošināšanai nosaka proporcionāli tā daļai kopējā sistēmas dalībnieku finansu instrumentu portfelī. Nosakot katra sistēmas dalībnieka maksājumu daļu, no kopējā sistēmas dalībnieku finansu instrumentu portfeļa atskaita tā sistēmas dalībnieka finansu instrumentu portfeli, kura ieguldītājiem ir tiesības uz kompensāciju saskaņā ar šo likumu. Izmanto iepriekšējā ceturksnī iesniegto pārskatu datus par sistēmas dalībnieka finansu instrumentu portfeli.

(3) 30 dienu laikā pēc Finansu un kapitāla tirgus komisijas pieprasījuma saņemšanas par iemaksām kompensāciju nodrošināšanai sistēmas dalībnieki ieskaita Latvijas Bankā atvērtajā kontā pieprasītos naudas līdzekļus.

(4) Latvijas Bankā atvērtajā kontā sistēmas dalībnieku ieskaitītos naudas līdzekļus drīkst izmantot tikai kompensāciju izmaksām.

(5) Naudas summas, kas nav izmantotas kompensāciju izmaksām, divu mēnešu laikā kopš to ieskaitīšanas kontā tiek atmaksātas sistēmas dalībniekiem proporcionāli to maksājumiem kompensāciju nodrošināšanai.

(6) Finansu un kapitāla tirgus komisija var pagarināt šā panta piektajā daļā minēto termiņu par trijiem mēnešiem.

(7) Finansu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības ņemt aizņēmumus kompensāciju izmaksai, ja sistēmas dalībnieku maksājumi nav pietiekami kompensāciju izmaksai saskaņā ar šo likumu.

14.pants. (1) Ja sistēmas dalībnieks neveic šajā likumā noteiktos maksājumus, Finansu un kapitāla tirgus komisija par katru nokavējuma dienu aprēķina soda naudu viena procenta apmērā no nesamaksātās summas par katru nokavējuma dienu.

(2) Ja sistēmas dalībnieks nokavējis noteikto maksājuma termiņu vairāk nekā par 30 dienām, Finansu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības lemt par speciālās atļaujas (licences) ieguldījumu pakalpojumu sniegšanai apturēšanu.

(3) Ja pēc iepriekš minētajiem pasākumiem maksājumu nevar iekasēt, Finansu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības lemt par speciālās atļaujas (licences) ieguldījumu pakalpojumu sniegšanai anulēšanu, par to 12 mēnešus iepriekš informējot sistēmas dalībnieku.

15.pants. (1) Finansu un kapitāla tirgus komisijai ir regresa tiesības izmaksātās kompensācijas apmērā pret to sistēmas dalībnieku, kura ieguldītājiem ir izmaksāta kompensācija.

(2) Regresa kārtībā iegūtos naudas līdzekļus ieskaita Latvijas Bankā atvērtajā kontā.

(3) Regresa kārtībā iegūtie naudas līdzekļi mēneša laikā kopš naudas atgūšanas dienas tiek izmaksāti sistēmas dalībniekiem, kuri veikuši maksājumus kompensāciju nodrošināšanai. Katram sistēmas dalībniekam izmaksājamā naudas summa tiek noteikta proporcionāli tā daļai izmaksātajā kompensācijā.

(4) Ja Finansu un kapitāla tirgus komisija neizmanto šā panta pirmajā daļā minētās tiesības gada laikā kopš kompensāciju izmaksas, tai ir tiesības tās nodot sistēmas dalībniekiem, kuri veica iemaksas kompensāciju nodrošināšanai.

(5) Ja Finansu un kapitāla tirgus komisijai nav izdevies atgūt līdzekļus pēc regresa prasības, tai ir tiesības nodot regresa prasības tiesības sistēmas dalībniekiem, kuri veica iemaksas kompensācijas nodrošināšanai.

16.pants. Ārvalstīs reģistrēts ieguldījumu pakalpojumu sniedzējs, kurš vēlas sniegt ieguldījumu pakalpojumus Latvijā (turpmāk – ārvalstu sabiedrība), pirms speciālās atļaujas (licences) saņemšanas ieguldījumu pakalpojumu sniegšanai vai reģistrācijas darbības uzsākšanai Latvijā iesniedz Finansu un kapitāla tirgus komisijā dokumentus, kas pierāda, ka Latvijas ieguldītājiem, kas izmantos ārvalstu sabiedrības filiāles ieguldījumu pakalpojumus, tos garantē ārvalstu sabiedrības mītnes zemes ieguldītāju aizsardzības sistēma.

17.pants. Ja ārvalstu sabiedrības mītnes zemes ieguldītāju aizsardzības sistēma dod Latvijas ieguldītājiem tiesības uz:

1. zemāku kompensācijas apmēru nekā sistēma, ārvalstu sabiedrība kļūst par sistēmas dalībnieku;
2. augstāku kompensācijas apmēru nekā sistēma, ārvalstu sabiedrība nekļūst par sistēmas dalībnieku.

18.pants. Ārvalstu sabiedrība nodrošina savus esošos un topošos ieguldītājus ar informāciju par filiāles darbību ieguldītāju aizsardzības sistēmā tikpat lielā apjomā kā ieguldītājus savā mītnes zemē, bet ne mazāk, kā noteikts Latvijā spēkā esošajos normatīvajos aktos.

19.pants. Ja tiesības uz kompensāciju iegūst ārvalstu sabiedrības ieguldītājs, tam ir tiesības iesniegt pieteikumu Finansu un kapitāla tirgus komisijā, kura sniedz ieguldītājam palīdzību kompensācijas iegūšanai no ārvalstu ieguldītāju aizsardzības sistēmas.

1. Likums stājas spēkā 2002.gada 1.janvārī.

2. Līdz Latvijas iestāšanās brīdim Eiropas Savienībā, bet ne ilgāk kā līdz 2008.gada 1.janvārim šā likuma 17.panta 2.punktā minētā kompensācija nedrīkst pārsniegt šā likuma 3.panta otrajā daļā noteikto apmēru.

3. Latvijas Centrālais depozitārijs ir sistēmas dalībnieks, kamēr tas tur to ieguldītāju kontus, kas nav sistēmas dalībnieki.

(Ja tiesību akta projekts kādu no jautājumiem neskar, attiecīgajā ailē ieraksta:

*) Vidēji piecu gadu laikā pēc kārtējā gada

**) Ņemot vērā likumprojekta pozitīvo ietekmi uz finansu tirgu, var prognozēt, ka palielināsies ieguldījumu pakalpojumu sniedzēju klientu skaits. Līdz ar to var prognozēt ieguldījumu pakalpojumu sniedzēju ieņēmumu un peļņas palielināšanos, kas, savukārt, var palielināt uzņēmumu ienākuma nodokļa bāzi.

***) Gadījumos, ja kompensācijas būs jāizmaksā vienlaicīgi daudziem ieguldītājiem, iespējama situācija, ka no valsts budžeta līdzekļiem nepieciešams aizņēmums kompensāciju izmaksai līdz līdzekļu atgūšanai no “vainīgā” tirgus dalībnieka regresa prasības realizācijas rezultātā. Tomēr izvērtējot esošo finansu tirgus stāvokli un pastāvošo likumdošanu šādas situācijas iestāšanās vērtējama kā ļoti niecīga.

****) Saskaņā ar tiesību akta projekta 15. pantu Komisijai ir regresa tiesības izmaksāto summu apmērā pret to ieguldījumu pakalpojumu sniedzēju, kura ieguldītājiem izmaksātas kompensācijas. Līdz ar to tiks atgūti naudas līdzekļi, kurus ieskaitīs atpakaļ valsts budžetā.

2.panta 5.daļa

Finansu ministra vietā -
īpašu uzdevumu ministrs
sadarbībai ar starptautiskajām
finansu institūcijām R.Zīle